Banxico y bancos mexicanos sortean con éxito la mayor prueba de estabilidad del año

Banxico y bancos mexicanos sortean con éxito la mayor prueba de estabilidad del año

Por: Héctor Herrera 

La gobernadora del Banco de México (Banxico), Victoria Rodríguez Ceja, reconoció que la reacción rápida y coordinada del sistema financiero mexicano permitió mantener la estabilidad del país luego de las acusaciones de lavado de dinero emitidas por el gobierno de Estados Unidos en junio pasado. Gracias a la comunicación constante entre autoridades y bancos, los servicios financieros continuaron operando con normalidad, sin que se registraran afectaciones en los mercados ni en el negocio de fideicomisos.

Durante la reunión bimestral de la Asociación de Bancos de México (ABM), a la que asistió también el titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Édgar Amador Zamora, Rodríguez Ceja destacó que la respuesta institucional del sector fue determinante para evitar un efecto dominó en el sistema financiero. Recordó que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), había señalado a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presuntamente facilitar operaciones ilícitas por más de 46 millones de dólares.

Ante esta situación, las autoridades financieras mexicanas actuaron de forma inmediata. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino a las tres instituciones señaladas, mientras que los bancos y dependencias federales establecieron mesas de trabajo con el gobierno estadounidense. La estrategia permitió la venta de activos, pasivos y líneas de negocio de las entidades investigadas, asegurando la continuidad de los servicios y evitando una crisis de confianza.

Entre las medidas adoptadas, Kapital Bank adquirió los negocios de Intercam, mientras que CIBanco entró en proceso de liquidación, con la transferencia de sus fideicomisos a instituciones como Multiva y BanCoppel. Rodríguez Ceja subrayó que la implementación de una salida ordenada del mercado fue clave para preservar la estabilidad y prevenir un impacto mayor en el sistema financiero.

La gobernadora resaltó que la principal lección de este episodio es que el cumplimiento riguroso de la normativa legal y regulatoria es indispensable para enfrentar con fortaleza cualquier episodio de inestabilidad, ya sea de carácter financiero, operativo o reputacional. Enfatizó que México mantiene su compromiso de fortalecer los mecanismos de supervisión y prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Tras el encuentro, los banqueros del país anunciaron nuevas acciones para reforzar el control de operaciones sospechosas. A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones financieras deberán identificar a toda persona que deposite o retire más de 140 mil pesos en efectivo, además de integrarse a una plataforma tecnológica de intercambio de información y sostener reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

Con estas medidas, el sistema financiero mexicano demuestra su capacidad de respuesta ante escenarios adversos y refuerza la confianza internacional en la solidez de sus instituciones.